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Sécurisez votre conformité réglementaire tout en optimisant vos coûts

Chargés de clientèle, analystes risques, audit, conformité doivent aujourd’hui interroger plusieurs sources de données pour évaluer le risque et constituer un dossier tiers complet : informations personnelles et légales, solvabilité, bénéficiaires effectifs, listes de sanctions, PEP, …

En pratique, cela signifie : des connexions multiples, des coûts difficilement pilotables, des consultations superflues, et une consolidation manuelle chronophage.

Protectel aide les établissements financiers à orchestrer, sécuriser et tracer leurs contrôles dans le cadre du devoir de vigilance (KYC/KYB, fraude, risque financier, ESG), avec une approche multi-providers et une intégration simple dans le SI.

  • Un seul point d’accès pour interroger plusieurs providers (portail + API unique)

  • Des preuves de consultation archivées et opposables en cas de contrôle

  • Une orchestration intelligente grâce à un moteur de scénarios (arbre de décision)

  • Mise sous surveillance des tiers (mise à jour KYC/KYB)

Une réglementation contraignante, en constante évolution

Les acteurs de la place doivent faire face aujourd’hui à plusieurs enjeux :

  • Multiplication et évolution des réglementations (Bâle 2, RGPD, DORA, AMLD6, DCC2, eIDAS2…)
  • Diversification des sources d’informations
  • Processus manuels, chronophages avec un risque d’erreur ou d’oubli
  • Recrudescence des fraudes
  • Processus d’entrée en relation digitaux
  • Fragilité économique des tiers : risque financier plus important

Protectel s’inscrit parfaitement dans ce contexte en proposant une interface unique qui sécurise le risque, automatise les contrôles réglementaires tout en fluidifiant le parcours client.


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Ils nous font confiance

Plus de 170 établissements financiers utilisent notre solution

la banque postale
Logo BMW Financial Services
milleis
axa
banque pouyanne
credit mutuel
american express
banque attijariwafa
groupe bpce

Concrètement, qu’est-ce que Protectel vous permet de faire ?

Protectel permet d’interroger un ensemble de providers depuis un seul portail, ou directement depuis vos applications métier, grâce à une API unique multi-providers.

Vous gagnez du temps, vous réduisez les risques d’erreurs et vous simplifiez vos preuves d’audit.

🔊​ Interrogez plusieurs fournisseurs de donnés en une seule requête
🚧​ Orchestrer automatiquement les contrôles
📁 Tracer et archiver des preuves opposables

A qui s'adresse Protectel ?

  • Banques traditionnelles

  • Etablissements de financement / leasing

  • Sociétés de factoring / assurance-crédit

  • Banques en ligne et néobanques

  • Banques privées et banques d'affaires

  • Fintechs / Acteurs BNPL

  • Sociétés de caution

1️⃣ Agrégateur de données

Au lieu de vous connecter à chaque fournisseur séparément, vous interrogez plusieurs sources en une seule action.
Protectel consolide les réponses et évite les doubles saisies et les copier-coller manuels.

2️⃣ Surveillance continue des tiers

Protectel surveille automatiquement vos tiers et vous alerte en cas de changement : dégradation du scoring risque, procédures collectives, évolution de l’actionnariat, sanctions…Arrêtez le suivi manuel et concentrez-vous sur l’essentiel !

3️⃣ Screening AML

Bénéficiaires effectifs, PEP, sanctions internationales, médias défavorables.
Identifier rapidement les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme tout au long de la relation client. Démontrer vos contrôles aux autorités grâce au journal d’audit centralisé.

Protectel

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Prendre rendez-vous pour une démonstration

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En 30 minutes, on vous montre comment la plateforme centralise vos fournisseurs de données, consolide vos dossiers tiers et simplifie votre conformité au quotidien.

Sécurité et conformité au cœur du dispositif

Les données tiers (clients, fournisseurs, partenaires) sont sensibles : informations d’identité, inscription aux fichiers d’incidents Banque de France, documents justificatifs… Elles ne peuvent être stockées, utilisées, modifiées et partagées librement.

Le régulateur exige une traçabilité complète des données et des actions (horodatage, utilisateur, raison de la consultation, droit d’accès...) afin de garantir la transparence et la conformité aux obligations réglementaire. Sans outil adapté, c’est compliqué et risqué. Protectel apporte une réponse concrète :

🔒 Partenaire hébergeur dont les données sont stockés en France
🛡️ Respect du RGPD et des exigences LCB-FT
👤 Gestion fine des droits d’accès et des habilitations
🧾 Traçabilité complète et horodatage des actions
🔑 Authentification renforcée et gestion des droits

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Pensé pour vos équipes métier

Nos principaux modules

Une API unique pour connecter vos applicatifs métier à l’ensemble des sources de données

Intégrez facilement les données issues des providers dans votre SI. Plus besoin de développer différents connecteurs des sources de données, « branchez » vous directement à l’API unique Protectel. Gagnez en flexibilité et réduisez le temps d’implémentation.

protectel neobanque
Gagnez en efficacité en automatisant vos contrôles

Le moteur de scénario de Protectel est un outil d’automatisation intelligent conçu pour orchestrer et fiabiliser l’exploitation des données à grande échelle. Après avoir défini votre arbre de décision, laissez Protectel s’occuper du reste !

  • Enchainement automatisés des contrôles : efficacité opérationnelle et respect de votre politique risques et conformité
  • Workflow conditionnel permettant d’adapter les contrôles : optimisation des coûts
  • Génération d’un rapport synthétique : analyse plus efficace du risque et auditabilité
Woman Giving a Presentation
Simplifiez vos déclarations d’incidents à la Banque de France

Protectel permet d’accéder aux services de consultation des fichiers d’incidents de la Banque de France (FCC, FICP, FNCI) mais également d’effectuer vos déclarations en toute sécurité. L’ensemble des actions sont archivées pour répondre aux exigences réglementaires.

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Nouveau ! Module Droit au Compte

Le droit au compte est un dispositif légal qui permet aux personnes dépourvues de compte d’en ouvrir un auprès d’un établissement bancaire désigné par la Banque de France.

Protectel intègre désormais un nouveau module appelé « DDAC » (Dématérialisation du Droit Au Compte) qui vous facilite la gestion et le suivi des désignations, de la réception du courrier jusqu’à votre réponse à la Banque de France.

Ce que Protectel change vraiment

Temps gagné, coûts optimisés,
conformité maîtrisée

400

interrogations à la minute

Protectel, c’est aujourd’hui 100 000 utilisateurs, jusqu’à 400 interrogations par minute et des millions d’interrogations par an.

Notre priorité : une plateforme unique, performante et sécurisée pour interroger vos fournisseurs de données.

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Sébastien Roquet

15+

connecteurs prêts à l’emploi

Nos clients n’ont plus besoin de lancer un projet d’intégration interminable pour interroger les différentes sources.

Protectel embarque déjà les connecteurs aux principaux providers du marché : Banque de France, Infogreffe, INPI, BODACC, Insee, Altares, Credit Safe, Elisphere...

En pratique, ils se branchent à la plateforme et peuvent commencer à travailler en quelques jours, sans remettre en cause leur SI existant.

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Sébastien Roquet

5 à 10 %

d'économie pour nos clients

Sur les usages manuels, nos clients observent généralement entre 5 et 10 % d’économies, simplement grâce à la centralisation et au pilotage fin des consommations.

Et quand on va plus loin avec l’automatisation, les gains deviennent encore plus significatifs.

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Sébastien Roquet